Quản lý tài khoản ngân hàng chặt chẽ

Hiện nay, trung bình mỗi một người sử dụng nhiều hơn 2 ngân hàng khác nhau để quản lý tài chính của mình. Đặc biệt với những bạn kinh doanh online việc sử dụng nhiều ngân hàng khác nhau sẽ giúp ích cho việc giao dịch thuận lợi hơn. Vậy bạn cũng nên biết các quản lý tài khoản ngân hàng của mình tránh những rủi ro không may.

Thiết đặt tài khoản

Lần đầu tiên bạn khởi động Money, bạn sẽ thấy Setup Assistant hiển thị. Assistant này hướng dẫn bạn từng bước để thiết đặt các tài khoản Money của bạn – kể cả các tài khoản ngân hàng hiện có của bạn.

Trước khi bạn chạy Setup Assistant, bạn nên thu nhập tất cả hồ sơ tài chính quan trọng của bạn. Bạn sẽ được yêu cầu nhập các số tài khoản và số dư tài khoản, do đó hãy chắc chắn bạn có thông tin này – cho mọi tài khoản kiểm tra, tài khoản tiết kiệm, thẻ tín dụng, người được thanh toán hóa đơn, quỹ thị trường tiền tệ và đầu tư cổ phần.

Để bổ sung hay thay đổi thông tin sau phần thiết đặt ban đầu của bạn, hãy mở menu Account & Bills xổ xuống và chọn Account Setup. Từ đây bạn có thể thêm một tài khoản mới, đóng một tài khoản hiện có, xóa vĩnh viễn một tài khoản ra khỏi hệ thống của bạn, thiết đặt một tài khoản trực tuyến, hay thay đổi một tài khoản mà bạn đã tạo.

Nhập các giao dịch

Money làm cho việc nhập các giao dịch vào tài khoản kiểm tra và tài khoản tiết kiệm của bạn trở nên dễ dàng. Bạn thưc hiện điều này từ bộ đăng ký tài khoản. Mở bộ đăng kỹ tài khoản bằng cách mở menu xổ xuống Accounts & Bills và chọn Accounts and Bills Center. Nhấp tên của một tài khoản cụ thể, và Money hiển thị bộ đăng ký cho tài khoản đó.

Bạn có thể thực hiện ba loại giao dịch: với tiền rút, tiền kỷ gởi, và chuyển khoản. Nhấp tab transaction nằm ở đáy vùng làm việc và nhập thông tin cản thiết như sau:

• Đăng ký rút tiền – Chọn người được thanh toán từ danh sách Pay To, chọn một loại giao dịch từ danh sách Category, nhập bất kỳ text ghi nhớ cho giao dịch này, chọn một tùy chọn đánh số từ danh sách Number, nhập ngày tháng (Date) giao dịch, và nhập Amount of the withdrawal (lượng tiền được rút ra).
• Đăng ký tiền ký gởi – Chọn người được thanh toán từ danh sách From, chọn một loại giao dịch từ danh sách Category, nhập bất kỳ text văn bản ghi nhớ cho giao dịch này, chọn một tùy chọn đánh số từ danh sách Number, nhập ngày tháng của giao dịch và sau đó nhập lượng tiền ký gởi (Amount of the deposit).
• Đăng ký chuyển khoản giữa các tài khoản – Chọn các tài khoản thích hợp từ danh sách From và To, nhập bất kỳ văn bản ghi nhớ cho gừxo dich này, chọn một tùy chọn đánh số từ danh sách Number, nhập ngày tháng giao dịch, và sau đó nhập lượng tiền chuyển khoản.

Cân bằng số ngân phiếu

Khi bạn nhận giấy báo hàng tháng từ ngân hàng của bạn, bạn có thể yêu cầu Money tự động cân bằng các tài khoản của bạn theo giấy báo – điều này dễ dàng hơn nhiều so với việc cố thực hiện nó bằng tay. Chỉ việc đi đến bộ đăng ký tài khoản cụ thể đó, và sau đó nhấp Balance an Account từ thanh Common Tasks nằm ở phía bên cạnh.

Khi Balance Wizard xuất hiện, nhập thông tin sau đây từ thông báo ngân hàng hàng tháng của bạn: ngày tháng thông báo, số dư đầu kỳ, số dư cuối kỳ. Các chi phí dịch vụ (nếu có), và lãi kiếm được (nếu có). Nhấp Next để tiếp tục.

Bây giờ Money hiển thị một trang balance cho tài khoản đã chọn. So sánh các giao dịch trong bộ đăng ký Money với các giao dịch trên thông báo ngân hàng hàng tháng của bạn. Nhấp cột C để xóa mỗi giao tác tương xứng. Nếu một giao tác không tương xứng, hãy nhấp giao tác và hiệu chỉnh nó một cách thích hợp. Nếu bạn bỏ lỡ bất kỳ giao dịch nào (nguyên nhân chính của các tài khoản không cân bằng), hãy nhấp nút New để nhập chúng dưới dạng các giao dịch mới.

Ngân hàng trực tuyến

Một cách ngay cả dễ dàng hơn để xử lý những nhu cầu ngân hàng của bạn là để Money tự động thực hiện điều đó bằng cách tải xuống tất cả giao dịch của bạn từ Internet. Theo cách này, bạn không cần phải nhập nhiều thông tin – Money giao diện với ngân hàng của bạn để theo dõi tất cả giao dịch của bạn.

Trước khi bạn cài đặt Money để làm việc với các dịch vụ ngân hàng trực tuyến của ngân hàng của bạn, bạn sẽ cần xác nhận rằng ngân hàng của bạn cung cấp các dịch vụ tương thích Money. Bạn cũng cần đăng ký những dịch vụ đó (chúng thường không miễn phí) và nhận bất kỳ số tài khoản và password cần thiết.

Sau đó, từ bên crong Money, hãy mở bộ đăng ký tài khoản cho ngân hang của bạn, chọn Connect to Bank, Services từ thanh Common Tasks. Khi trang kế tiếp xuất hiện, hãy nhấp Set Up Online Services. Bây giờ Money cho bạn biết ngân hàng của bạn có cung cấp nghiệp vụ ngân hàng trực tuyến hay không; nếu không, hãy nhấp nút Set Up và thực hiện theo các hướng dẫn trên màn hình.

Chú ý

Không phải tất cả ngân hàng đều cung cấp nghiệp vụ ngân hàng trực tuyến, và không phải tất cả các dịch vụ ngân hàng trực tuyến đều tương thích với Microsoft Money. Một số ngân hàng cho phép bạn thực hiện các giao dịch trực tuyến chỉ từ các trang Web riêng của họ; những ngân hàng này không tương thích với đặc tính ngân hàng trực tuyến của Money.